Wat zijn Centrale Banken?

De wereld telt tienduizenden banken en financiële instellingen. Maar wat zijn Centrale Banken nou precies en wat is het verschil tussen een normale bank en een Centrale Bank.

Centrale Banken zijn anders dan gewone banken en worden ook wel de bank van de banken genoemd. De functie van een Centrale Bank is het beheer van een bepaalde munteenheid. Hierbij hoort het uitgeven van een munt zoals bijvoorbeeld de Euro, het beheren van de hoeveelheid van deze munt en het beheren van de rente op deze valuta. Dit wordt ook wel eens een monetair beleid genoemd.

Wat doet een Centrale Bank?

Een monetair beleid is bedoeld om de waarde van de toegekende munt stabiel te houden vergeleken met andere valuta. Dit kan door middel van het aanpassen van de rente of het bij printen van extra geld. Dit geld wordt uitgeleend aan banken of overheden, die het dan weer uitlenen aan klanten of de bedrijven sector.

Veranderingen in de rente

Door de rente te veranderen kan het meer of minder aantrekkelijk worden om geld te lenen van een Centrale Bank. Hiermee kan het verlenen van krediet aan consumenten of bedrijven gestimuleerd of geremd worden, wat indirect invloed heeft op de economie van een bepaald land.

Extra geld printen

Het printen van extra geld, wat ook wel kwantitatieve verruiming of Quantitative Easing (QE) wordt genoemd, zorgt er voor dat er meer geld in omloop komt, wat er meestal voor zorgt dat consumenten meer uitgeven. Doordat er meer uitgegeven wordt door de consument, stijgen de inkomsten van verkopers en ondernemers. Dit zorgt dan weer voor een groei in de economie. 

Maar soms gaat dit niet helemaal op. Wat namelijk ook kan gebeuren is dat de consument beslist om zijn geld niet uit te geven, maar juist te sparen of beleggen. Dit heeft een negatief effect, omdat de inkomsten van verkopers en ondernemers dan dalen, wat er indirect voor zorgt dat de economie inkrimpt.

Wie bestuurt een Centrale Bank?

Een Centrale Bank wordt geleid door een benoemde president of voorzitter. Die draagt de verantwoordelijkheid voor de besluiten van de Centrale Bank. Daarnaast heeft elke Centrale Bank een bestuur dat meebeslist over het beleid en de uitvoering ervan.

De Centrale Bank van Europa heet de ECB (Europese Centrale Bank). In Amerika heet dit de Federal Reserve, ook wel de Fed genoemd. Wie deze banken op dit moment leidt, kijk je het beste na op hun eigen website, want bestuurders en termijnen wisselen om de zoveel jaar.

In de meeste landen en regio’s zijn Centrale banken onafhankelijk van elkaar en de politiek. Dit moet voorkomen dat besluiten over geld politiek gestuurd worden en draagt bij aan het vertrouwen in de valutamarkt.

Wat is het effect van Centrale Banken op de Forex markt?

De Forex markt wordt over het algemeen bewogen door middel van vraag en aanbod van bepaalde valuta. Maar daarnaast heeft een monetair beleid van een Centrale Bank ook een groot effect op de verschuivingen van de wisselkoersen.

Besluiten van Centrale Banken kunnen namelijk belangrijk zijn wanneer het gaat om de langetermijntrend van een bepaalde valuta. Hierdoor worden de presidenten hiervan dan ook nauw in de gaten gehouden door handelaren op de valuta markt.

Wanneer bijvoorbeeld de ECB er voor kiest om zijn rente te verlagen, zal de hoeveelheid aanbieders en vragers naar de Euro een flinke verschuiving kunnen meemaken. In dit geval zal het aantal aanbieders van de Euro stijgen en het aantal vragers dalen, omdat het minder gunstig wordt om Euro’s te behouden. Maar wanneer de rente wordt verhoogd zal dit andersom zijn.

Daarnaast zal ditzelfde gebeuren wanneer er meer geld wordt bij geprint. Dit zorgt voor een waardedaling van de valuta en dus zal het aantal aanbieders stijgen en de vraag naar die valuta dalen.

Een stabiele valuta bewaken

De taak van Centrale Banken is het bewaken van de stabiliteit van een valuta. Af en toe komt het dan ook wel eens voor dat deze een directe uitoefening hiervoor doet om bijvoorbeeld de wisselkoers op een bepaald niveau te houden. Zo heeft de Zwitserse Centrale Bank tot en met 2015 geprobeerd om de wisselkoers op EUR/CHF boven de 1.20000 te houden.

Echter is een dergelijke onderdrukking van een wisselkoers nooit eeuwig houdbaar en zo kwam hier voor de Zwitserse bank op 15 Januari 2015 een eind aan. De Centrale Bank van Zwitserland heeft toen deze onderdrukking opgegeven en dit was direct te zien in de wisselkoers. Deze is toen binnen 1 dag gezakt van 1.20000 naar 0.97400. Een flinke klap voor veel handelaren. Juist daarom werk je met vaste regels: niet meer dan een procent van je account risico per trade en alleen handelen met geld dat je kunt missen. Zo blijft zelfs een uitzonderlijke beweging behapbaar. 

Waarom is het belangrijk om de Centrale Banken te volgen?

Het volgen van de Centrale Banken kan voor Forex traders een belangrijk aspect zijn. De richting van een valuta op de lange termijn hangt voor een groot deel samen met het monetaire beleid in de wereld. Zekerheid over de toekomst geeft dat nooit, maar het helpt je wel om de grote lijn te begrijpen waarin je je trades plaatst.

De belangrijkste Centale banken om te volgen zijn:

1. De Amerikaanse Federal Reserve (FED)
2. De Europese Centrale Bank (ECB)
3. De Bank of England (BoE)
4. De Bank of Canada (BoC)
5. De Bank of Japan (BoJ)
6. De Zwitserse Nationale Bank (SNB)
7. De Reserve Bank of Australia (RBA)
8. De Reserve Bank of New Zealand (RBNZ)

Dit zijn namelijk de banken van de grote valuta in de wereld en ook de valuta die het meest verhandeld worden op de Forex markt.

Welke rol spelen centrale banken bij trading?

Voor traders zijn centrale banken vooral belangrijk vanwege twee momenten: het rentebesluit en de toelichting daarna. Rond die momenten kan een valuta in korte tijd flink bewegen, omdat de markt zijn verwachting over rente en geldhoeveelheid bijstelt. Je hoeft die besluiten niet te voorspellen. Wat wel helpt, is weten wanneer ze op de agenda staan, zodat je niet verrast wordt terwijl je een positie open hebt staan.

Rol van centrale banken bij forex, aandelen en andere markten

Het effect blijft niet beperkt tot de valutamarkt. Een hogere rente maakt lenen duurder voor bedrijven en consumenten, wat doorwerkt in aandelenkoersen en in de obligatiemarkt. Een lagere rente of extra geld in omloop werkt vaak de andere kant op. Omdat alle markten met elkaar samenhangen, zie je bij een groot rentebesluit dus beweging in forex, aandelen en grondstoffen tegelijk.

Wat is het verschil tussen een gewone bank en een centrale bank?

Een gewone bank bedient klanten en bedrijven met rekeningen, leningen en betalingen. Een centrale bank heeft geen particuliere klanten, maar beheert de munt zelf en leent aan banken en overheden. Of je nu zoekt op centrale bank of op centraal bank, het gaat om dezelfde instelling: de bank van de banken, die over de centrale financiën van een land of regio gaat.

Hoe volg je centrale banken naast een baan?

Dat kost minder tijd dan je denkt. Zet de rentebesluiten van de banken hierboven in je agenda en kijk op vaste momenten naar je grafieken, een paar minuten per vier uur is genoeg. Handel je algoritmisch, dan draait je systeem volledig automatisch door en bepaal je vooraf hoe het met nieuwsmomenten omgaat. Wil je leren hoe je dit in een plan met vaste regels vastlegt, dan kun je gratis meekijken in onze Skool community: https://www.skool.com/fxminds.

Veelgestelde vragen over centrale Banken

Wat is het verschil tussen een centrale bank en een gewone bank?

Een gewone bank bedient particulieren en bedrijven met rekeningen, leningen en betalingen. Een centrale bank bedient de banken zelf en beheert een munteenheid, zoals het uitgeven van geld, het sturen van de geldhoeveelheid en het vaststellen van de rente.

Wat doet een centrale bank precies?

Een centrale bank voert het monetair beleid voor een valuta. Daarbij horen het uitgeven van de munt, het beheren van de hoeveelheid geld in omloop en het bepalen van de rente op die valuta.

Waarom wordt een centrale bank de bank van de banken genoemd?

Omdat commerciële banken bij de centrale bank terecht kunnen in plaats van bij een andere gewone bank. De centrale bank staat daarmee een niveau boven het reguliere bankwezen en stuurt de voorwaarden waarbinnen die banken werken.

Waarom zijn centrale banken belangrijk voor wie handelt op de valutamarkt?

Rentebesluiten en het monetair beleid van een centrale bank raken direct de waarde van een munteenheid. Wie valutaparen volgt, kijkt daarom naar wat centrale banken doen en aankondigen.

Moet ik alle centrale banken volgen als ik naast mijn baan wil leren traden?

Begin bij de centrale banken achter de valuta's die je daadwerkelijk handelt, dat scheelt veel tijd. Je bouwt het overzicht stap voor stap op in plaats van alles tegelijk te willen volgen.

Zijn renteberichten riskant om op te handelen?

Rond rentebesluiten kunnen koersen snel en onvoorspelbaar bewegen, wat het risico vergroot. Je beperkt dat door je positiegrootte klein te houden, vooraf een stop te bepalen en zulke momenten eerst te observeren voordat je er iets mee doet.

Verder leren in de Skool community

Begrijpen wat Centrale Banken doen is één ding, het herkennen van de impact op de koersen is een vaardigheid die groeit met oefening. In de gratis Skool community van FXminds staan lessen klaar die stap voor stap uitleggen hoe rentebesluiten en monetair beleid doorwerken in de valutamarkt, zodat nieuws niet langer als ruis voelt maar als informatie die je kunt plaatsen.

Je stelt er je vragen over een specifieke rentevergadering of een uitspraak van een Centrale Bank en krijgt feedback van traders die net als jij een baan hebben en dit al doen. Samen leren maakt het verschil: je ziet hoe anderen dezelfde aankondiging lezen, je vergelijkt dat met je eigen beeld en je bouwt rustig aan een manier van kijken die bij jouw agenda past.