Je sluit de dag in de plus af, klapt je laptop dicht en gaat eten. Een uur later zie je de mail: account geblokkeerd. Ergens die middag tikte je equity even een punt aan dat je zelf niet eens hebt zien gebeuren.
Dat punt heet de daily loss limit, en samen met de trailing drawdown zijn dit de twee prop firm regels waar de meeste accounts op sneuvelen. Niet op een verkeerde analyse of op een strategie die niet werkt, maar op twee verliesgrenzen die anders meten dan de trader dacht.
Het lastige is dat beide regels onzichtbaar blijven zolang het goed gaat. De daily loss limit kijkt bij veel aanbieders niet naar wat je aan het eind van de dag overhoudt, maar naar het laagste punt dat je rekening tussendoor aantikt. De trailing drawdown schuift met je winst mee omhoog en zakt daarna niet meer terug. Wie dat weet, handelt anders dan wie het niet weet.
En dat is precies het goede nieuws: dit is te leren en je hebt het zelf in de hand. Zodra je weet hoe de twee grenzen gemeten worden, kun je je positiegrootte erop afstemmen, een eigen grens leggen die strakker is dan die van de aanbieder en vooraf testen of je strategie er binnen past.
In dit artikel lees je wat een daily loss limit precies is, hoe een trailing drawdown werkt en waarin die verschilt van een static drawdown. Daarna volgt het praktische deel: hoe je je risico met vaste regels op die grenzen afstemt, hoe je dat test en hoe je dit naast een baan doet.
Maar eerst even terug naar de basis, want zonder te weten wat een challenge precies is, snap je die twee grenzen niet.
Een prop firm challenge is een toets waarmee een prop trading firm beoordeelt of je volgens hun regels kunt handelen. Je handelt op een rekening van de firma, meestal op een demo-omgeving, en moet binnen een aantal grenzen blijven.
Die grenzen gaan bijna zonder uitzondering over verlies, niet over winst. Een winstdoel haal je of je haalt het niet, maar een overschreden verliesgrens beëindigt de challenge meteen.
De twee verliesgrenzen die je overal tegenkomt zijn de daily loss limit en de maximale drawdown. FTMO is de bekendste aanbieder, maar de exacte invulling van die grenzen verschilt per firm en kan veranderen. Lees de voorwaarden dus bij de aanbieder zelf na voordat je begint.
Een daily loss limit is het maximale verlies dat je op één handelsdag mag maken. Kom je daaronder, dan is de challenge of het funded account doorgaans direct voorbij.
Drie dingen bepalen hoe die regel uitpakt. Het meetmoment waarop de dag begint, het referentiepunt waarvandaan gemeten wordt, en de vraag of openstaande posities meetellen.
De handelsdag loopt bij de meeste aanbieders van een vast tijdstip op de servertijd van het handelsplatform tot hetzelfde tijdstip de volgende dag. Dat is zelden gelijk aan jouw eigen middernacht, en dat verschil is precies waar traders zich op verkijken.
Het referentiepunt is bij de ene aanbieder je balans aan het begin van de dag en bij de andere je equity op dat moment. Dat verschil telt zodra je een positie over de dagwissel heen openhoudt.
Meestal tellen ook openstaande verliezen mee. Dan is niet je afgesloten resultaat bepalend, maar het laagste punt dat je equity gedurende de dag aantikt. Je kunt de dag dus in de plus afsluiten en de regel toch gebroken hebben.
Trailing drawdown is een maximale verliesgrens die met je mee omhoog schuift zodra je een nieuw hoogtepunt bereikt, en daarna niet meer terugzakt. Waar de daily loss limit elke dag opnieuw begint, kijkt de trailing drawdown naar de hele looptijd van je account.
Het werkt als een spanband met een ratel: je kunt hem aantrekken, maar hij loopt niet uit zichzelf weer terug. Elke keer dat je equity of balans een nieuwe piek zet, schuift de ondergrens mee omhoog en blijft hij daar.
De variant verschilt per aanbieder. Sommige firms laten de grens meelopen met de hoogste equity, dus ook met de winst in een nog openstaande trade. Andere kijken alleen naar de hoogste afgesloten balans, waardoor het meelopen pas gebeurt als je de trade sluit.
Er bestaan ook aanbieders waarbij het meelopen stopt zodra de grens het startniveau van het account bereikt. Vanaf dat moment is het in de praktijk een vaste grens geworden. Welke variant voor jou geldt, staat in de voorwaarden van de aanbieder.
Een static drawdown wordt gemeten vanaf je startkapitaal en blijft op dezelfde plek liggen. Een trailing drawdown wordt gemeten vanaf je hoogste punt en kruipt omhoog zodra je winst maakt.
Het gevolg is dat winst bij een trailing drawdown je speelruimte niet vergroot zoals je misschien verwacht. De afstand tussen je huidige stand en de grens blijft ongeveer gelijk, hoe goed je ook presteert.
Dat raakt vooral strategieën met grote uitschieters. Een systeem dat af en toe een flinke winnaar pakt en daarna een reeks kleine verliezen incasseert, zet een hoge piek neer en handelt vervolgens vlak onder een grens die net is meegeschoven.
Bij een static drawdown mag je rekening dus heftiger op en neer bewegen zonder dat je de grens raakt. Weten welke van de twee je hebt, verandert hoe groot je posities verstandig kunt kiezen.
De meeste accounts gaan niet verloren door een slechte strategie, maar door een positiegrootte die niet bij de regels past. Als één verlies een flink deel van je dagruimte opeet, heb je na twee tegenvallers geen marge meer over.
Daar komt gedrag bij. Na een verliesdag proberen traders het dezelfde dag terug te halen, verhogen ze hun inzet en raken ze de daily loss limit die ze bij hun normale grootte niet hadden geraakt.
De oplossing is saai en werkt. Je legt vooraf vast hoeveel risico je per trade neemt, hoeveel trades je per dag maximaal plaatst en wanneer je de dag afsluit, ook als het goed gaat.
Bij FXminds is de 1%-regel de standaard voor risicomanagement: je riskeert per trade niet meer dan één procent van je rekening. Zo kost een enkel verlies maar een klein deel van je dagruimte, waardoor je een reeks verliezen kunt opvangen voordat een dagregel in zicht komt.
Reken eerst uit hoeveel verliezen op rij binnen je dagruimte passen, en daarna hoeveel er binnen je totale drawdown passen. Die twee getallen bepalen je maximale positiegrootte, niet je ambitie.
Zet vervolgens een eigen grens die strakker is dan die van de aanbieder. Stop je dag bijvoorbeeld bij een verlies dat ruim onder de officiële daily loss limit ligt, dan houd je een buffer over voor slippage, spread en een order die anders uitpakt dan gepland.
Houd ook rekening met het moment van de dagwissel. Een positie die over dat tijdstip heen blijft staan, kan in twee opeenvolgende dagvensters meetellen, afhankelijk van hoe de aanbieder meet.
En kijk naar nieuwsmomenten en openingsgaps. Veel traders kiezen ervoor om rond die momenten kleiner of niet in de markt te zitten, juist omdat één beweging dan meerdere dagen aan ruimte kan kosten.
Backtesten laat zien wat je strategie in het verleden op zijn slechtste dag en in zijn slechtste reeks deed. Dat zijn precies de twee cijfers die de daily loss limit en de trailing drawdown opvragen.
Bij FXminds geldt een backtest pas als serieus bij minimaal 200 trades, of getest over vijf tot vijftien jaar aan historische data. Minder dan dat zegt vooral iets over toeval.
Waar je in die test naar kijkt, is niet alleen het eindresultaat. Noteer het grootste verlies op één dag, de langste reeks verliezen achter elkaar en de diepste terugval vanaf een piek. Die drie vergelijk je met de regels van de aanbieder.
Voor het chartwerk en het testen werken we bij FXminds met TradingView en MetaTrader 5, en we leggen per trade het risico, de reden en het resultaat vast in een journal. Wil je hier goed mee starten, dan is de gratis Skool community van FXminds de plek om te beginnen.
Deze aanbeveling doen we op basis van onze eigen ervaring met TradingView en niet op basis van wie de meeste commissie biedt. Het kost je niks extra om via onze link te starten; je steunt er FXminds mee, zodat we meer mensen kunnen bereiken.
Begin met de regels lezen en pas daarna met handelen. Dit is de volgorde die het meeste werk uit handen neemt:
Dat dit tijd kost, hoeft geen bezwaar te zijn naast een fulltime baan. Handmatig handelen op een candle van vier uur kost een paar minuten per vier uur, omdat je op vaste momenten kijkt. Een algoritme draait automatisch en voert precies de regels uit die je erin hebt vastgelegd, ook je maximale risico per trade en per dag.
Uit de praktijk. Een van onze leden combineert een drukke baan met handelen en keek vroeger voortdurend op zijn scherm, wat hem onrustig maakte. In de begeleiding is zijn aanpak stap voor stap opnieuw opgebouwd en uitgelegd, zodat hij precies weet waarom hij doet wat hij doet. Nu kijkt hij nog maar een paar keer per week, blijft hij rustig bij wat er tussendoor gebeurt en houdt hij tijd over voor werk en thuis.
In de gratis Skool community van FXminds brengen we dit stappenplan tot leven. Daar zitten traders die deze stappen al doorlopen en je kunt er per stap je vragen stellen.
Bij de meeste prop firms eindigt de challenge of het funded account op het moment dat de grens geraakt wordt. Sommige aanbieders sluiten je posities automatisch en zetten de rekening op alleen-lezen. Of je opnieuw mag starten en onder welke voorwaarden, verschilt per aanbieder en staat in hun regels.
Bij veel aanbieders wel, omdat zij meten op equity en niet op afgesloten resultaat. Dan telt het laagste punt dat je rekening gedurende de dag aantikt, ook als de trade later in winst sluit. Controleer in de voorwaarden of er op balans of op equity gemeten wordt.
De daily loss limit meet je verlies binnen één handelsdag en begint elke dag opnieuw. De trailing drawdown meet je verlies vanaf je hoogste punt over de hele looptijd van het account en schuift alleen omhoog mee. Je kunt dus binnen je dagregel blijven en toch de trailing drawdown raken door een reeks kleine verliezen.
Bij een trailing drawdown schuift de ondergrens mee omhoog zodra je een nieuw hoogtepunt bereikt. Sommige aanbieders kijken daarbij naar de hoogste equity, inclusief winst in openstaande posities, andere naar de hoogste afgesloten balans. Bij een static drawdown blijft de grens op het startniveau liggen.
Dat kan, en de tijd hoeft geen bezwaar te zijn. Handmatig handelen op hogere tijdframes vraagt een paar minuten per vier uur op vaste momenten, en een algoritme voert je regels automatisch uit. Belangrijker dan je beschikbare uren is of je strategie getest is en of je positiegrootte bij de verliesgrenzen past.
In de gratis Skool community van FXminds bouw je stap voor stap je eigen strategie op, test je hem en leer je hem volgen. Je zit er tussen traders die net als jij een baan hebben en het al doen.
Je stelt er je vragen over regels als de daily loss limit en de trailing drawdown, en je krijgt feedback op je plan en je risicomanagement. Je kunt gratis meedoen via de Skool community van FXminds.
